Následné vzdělávání na úvěry 2025
Kurz je zaměřen na prohlubování odborných znalostí a dovedností z oblasti distribuce spotřebitelských úvěrů a hypoték.
Úvěrové registry (2 hodiny, 9 lekcí) Program následného vzdělávání na úvěry zahrnuje 9 lekcí, ve kterých se dozvíte základní informace o fungování úvěrových registrů a jejich roli při posuzování bonity klienta. Výkonný ředitel CNCB – Czech Non-Banking Credit Bureau, z.s.p.o. Ing. Jiří Rajl, Ph.D.. okomentuje dlouhodobá data a vysvětlí, jaké trendy z nich lze vyčíst. Moderovaný rozhovor je zaměřen na praktické zkušenosti a otázky, které zajímají klienty. Vzhledem k tomu, že se téměř žádný úvěrový produkt neobejde bez úvěrových registrů, považujeme toto téma za významné pro poskytovatele a poradce. Umíte číst výpis z registrů BRKI a NRKI? Po shlédnutí videa odpovíte ANO.
Tématem hypotečního financování (2 hodiny, 7 lekcí) vás provede KAM České spořitelny a.s. Ing. Šárka Exnerová. Získáte komplexní pohled, jak se vyvíjel trh za posledních 24 let a které inovace zde proběhly. Vysvětlí vám, co znamená cenotvorba poskytovatele a jak vzniká sazba pro klienta. Zazní pojmy jako je bonita a (ne) akceptovatelný příjem, retence, 3Y swap, 3M PRIBOR, 2T REPO, LTV, délka fixace a úvěrová dokumentace. Podrobný výklad je doplněn mnoha tabulkami, grafy z ČNB, prognózou budoucího vývoje od ČS, ale také zkušenostmi specialistky, která se každodenně setkává s poradenskou komunitou a zná velmi dobře potřeby klientů a poradců. I zkušení poradci si prohloubí znalosti, které se jim budou hodit při kontaktu se žadateli o úvěr.
Kurzem vás provede moderátor: Ing. Miroslav Škvára, MBA
Lekce
- Úvod (část Úvěrové registry)
- Co jsou úvěrové registry?
- Legislativní rámec
- Statistiky
- Komunikace klient, zprostředkovatel a poskytovatel
- Co vám napoví výpis z registru?
- Exekuce a insolvence
- Příklady z praxe
- Závěr (část Úvěrové registry)
- Úvod (část Hypoteční financování)
-
Hypoteční financování a legislativa, cenotvorba
-
Obecná doporučení pro sjednání úvěru
-
Potřeby klienta
-
Komunikace s klientem
-
Příklady z praxe
-
Závěr (část Hypoteční financování)
Závěrečný test
- Závěrečný test je elektronický a obsahuje 8 otázek s jednou správnou odpovědí.
- Pro úspěšné složení kurzu je třeba správně zodpovědět alespoň 6 otázek (75 %).
- Časový limit závěrečného testu je 10 minut.
- Závěrečný test lze opakovat ihned a neomezeně.
- Po úspěšném složení závěrečného testu obdrží účastník elektronický certifikát o úspěšném absolvování kurzu
Následné vzdělávání dle zákona
Podle § 8 odst. 2 zákona č. 257/2016 Sb., o spotřebitelském úvěru:
Ten, kdo je oprávněn poskytovat spotřebitelský úvěr, může poskytovat spotřebitelský úvěr pouze tak, že jeho pracovník, vázaný zástupce a jeho pracovník, zprostředkovatel vázaného spotřebitelského úvěru a jeho pracovník splňují podmínky odborné způsobilosti podle § 60 a důvěryhodnosti podle § 72 nebo § 73, a zajistí, že tyto osoby si odborné znalosti a dovednosti udržují.
Skupiny odbornosti
Označení skupiny odbornosti podle zákona č. 257/2016 Sb., o spotřebitelském úvěru:
- Poskytování nebo zprostředkování spotřebitelského úvěru jiného než na bydlení
- Poskytování nebo zprostředkování vázaného spotřebitelského úvěru
- Poskytování nebo zprostředkování spotřebitelského úvěru na bydlení
Kurz je pro vás vhodný pokud máte absolvovanou jednu z těchto zkoušek:
- ZSU-ABC – Souhrnná zkouška pro všechny skupiny úvěrů (180 min)
- ZSU-JNB – Úvěr jiný než na bydlení (120 min)
- ZSU-VAZ – Vázaný spotřebitelský úvěr (90 min)
- ZSU-BYD – Úvěr na bydlení (120 min)
Lektoři
Ing. Jiří Rajl, Ph.D., je jako výkonný ředitel CNCB – Czech Non-Banking Credit Bureau, z.s.p.o., zodpovědný za vedení Nebankovního registru klientských informací, ve kterém jsou zpracovávány kreditní informace od více než 40 nebankovních poskytovatelů spotřebitelských a firemních úvěrů. Dřívější zkušenosti získával například v Citibank a WOOD & Co. Titul Ph.D. získal na Fakultě financí a účetnictví Vysoké školy ekonomické v Praze. Své profesní a akademické působení zaměřuje zejména na ochranu spotřebitele na finančním trhu.
Ing. Miroslav Škvára, MBA se od roku 1993 do roku 2019 věnoval finančnímu poradenství. Pracoval ve stavební spořitelně, penzijním fondu, životní pojišťovně. V roce 1995 úspěšně vykonal makléřskou zkoušku na cenné papíry a kapitálové trhy pořádanou Ministerstvem financí. Přednášel externě na Czech Management Institute Praha a na MÚVS ČVUT. Od roku 2010 se specializuje na vzdělávání v oblasti financí. V letech 2014 a 2015 spolupracoval na projektu SEKO „Vzdělávání uchazečů o zaměstnání v oblasti socioekonomických kompetencí“ pořádaném Fondem dalšího vzdělávání.
Pravidelně publikuje a připravuje webináře na téma finanční gramotnosti. Od roku 2013 se věnuje lektorské činnosti v souvislosti s certifikacemi finančních poradců na penzijní produkty, spotřebitelské úvěry a investiční produkty. V roce 2016 byl Zlatou korunou jmenován Akademikem roku. Je autorem učebnice Finanční gramotnosti. Dlouhodobě vyučuje předmět Finanční gramotnost na Gymnáziu Voděradská v Praze 10. Je autorem kurzu Základní znalosti v oblasti drahých kovů. Působí jako vedoucí obchodního oddělení ve společnosti VECTOR Certifikace s.r.o.
Ing. Šárka Exnerová je Relationship manažer pro externí partnery ve společnosti Česká spořitelna. Od roku 2019 se za finanční skupinu České spořitelny, a. s. specializuje na spolupráci s externími partnery v oblasti úvěrů na bydlení. Její role zahrnuje vyjednávání a nastavování podmínek spolupráce s vybranými společnostmi, stejně jako podmínek odměňování, s cílem budovat dlouhodobé obchodní vztahy.
